各種事項
明示事項
株式会社プライベートキャピタル（関東財務局長（金仲）第987号）は内閣総理大臣の登録を受けた金融商品仲介業者です。個別の商品へのご投資の際は、販売手数料および信託報酬等の諸経費等をご負担頂く場合があります。また、外貨建ての商品等で、円貨と外貨を交換する際には、外国為替市場の動向に応じて各所属金融商品取引業者が決定した為替レートで行って頂きます。
・商品ごとに手数料およびリスクは異なります。（手数料は所属金融商品取引業者によっても異なります。）
・商品等の契約締結前交付書面、最新の目論見書等をよくお読み下さい。
・株式会社プライベートキャピタルは、所属金融商品取引業者である、あかつき証券株式会社から委託を受け、口座開設のお取次ぎ、投資信託受益証券の募集の取扱いを致します。
・株式会社プライベートキャピタルは、あかつき証券株式会社の代理権を有しておりません。
・金融商品仲介業に関して、お客様から直接、金銭や有価証券をお預かりすることはありません。
・所属金融商品取引業者が二者以上ある場合、お客様が行おうとする取引につき、お客様が支払う金額または手数料等が異なる場合は、商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。
・所属金融商品取引業者が二者以上ある場合は、お客様の取引の相手方となる所属金融商品取引業者等の商号または名称を商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。
勧誘方針
当社は金融商品仲介業者として、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」、「金融商品取引法」、その他関係諸法令・諸規則を遵守し、以下の方針にもとづいて、お客様に金融商品の勧誘を行ってまいります。
1. お客様の金融商品取引に関する知識や、投資経験・財産の状況・投資目的等をもとに、お客様の意向と実情に適合した勧誘をおこなうよう努めます。
2. お客様に金融商品・サービスに係る重要な情報について、お客様にご理解いただけるよう分かりやすく説明します。また、お客様ご自身に適切な投資判断を行っていただくよう努めます。口頭での説明はもちろんのこと、当社ホームページ上においても、お客様にとってわかりやすい適切な表示・ご案内を行うよう努めます。
3. 勧誘・アドバイスを行う時間帯、場所、方法については、お客様のご迷惑とならないよう事前に了解を得て行います。
4. お客様に適正な勧誘・アドバイスを行うため、常に法令諸規則の習得や業務知識を深めるよう努めます。また、お客様からのお問い合わせには、迅速かつ適切な対応に努め、お客様のご意見・ご要望を真摯に受け止め、勧誘・アドバイスに活かします。
FD宣言
株式会社プライベートキャピタルは、「お客様の大切な財産・資産をより多く未来に、創りあげたい。」を目標に掲げております。この掲げた目標を達成する為、独立系の資産運用アドバイザーとして、特定の金融会社の営業方針に左右されることなく、日々の業務に邁進し、お客様本位の業務運営を遂行してまいります。
当社は、あらゆるお客様との接点において、徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営を実現するとともに、企業として、社会的責任を果たしていきます。
コンプライアンス遵守に取り組み、「お客様本位」の金融商品仲介業者をより徹底し、お客様視点を最重要しし、日々の業務に取り組みます。お客様に誠実かつ真摯に向き合います。
そこで、下記の5つを宣言いたします。
1.【顧客の最善の利益の追求】お客様の利益を第一に考えます。
・各IFAにノルマを課せることなく、独立で中立的な立場を保ちます。
・コストを考慮し、ご提案します。
2.【利益相反の適切な管理】手数料を明確化致します。
・販売にかかる手数料を各証券会社ごと明確に提示します。
・無駄な、売買を行いません。
3.【重要な分かりやすい情報提供】お客様に適切、かつ正確な情報を提供します。
・常に情報を取り込み、適切で正確な事実をご提供します。
・金融商品は、複雑です。商品内容、費用、各種リスク等理解していただくまでご説明します。
4.【顧客にふさわしいサービスの提供】重要な情報を分かりやすくご案内致します。
・日々目まぐるしく変化する経済状況にアンテナを張り、瞬時に電話等で、情報提供します。
・お客さま一人一人の悩みに沿った、情報提供を常に行います。
5.【IFAに対する適切な動機づけの枠組み等】IFA教育の徹底によるサービスの質の向上を目指します。
・より質の高いIFAを目指す為、各種資格取得支援を行います。
・社内勉強会、社内コンプライアンス会議を1カ月に一度行います。
個人情報保護方針
当社は、お客様の個人情報について、金融商品仲介業務（口座開設の勧誘、有価証券の売買の媒介）およびこれに付随する業務、下記の利用目的の達成に必要な範囲において取り扱います。なお、金融商品取引業等に関する内閣府令等により、人種、信条、門地、本籍地、保健医療または犯罪経歴についての情報その他の特別な非公開情報は、適切な業務の運営の確保その他必要と認められる目的以外において、利用いたしません。
当社の所属金融商品取引業者の個人情報保護方針は以下のホームページに掲載されています。
あかつき証券（https://www.akatsuki-sc.com/）
利用目的
1.金融商品仲介業における有価証券・金融商品の勧誘、取引の媒介、サービスの案内を 行うため
2.当社または関連会社、提携会社の商品の勧誘・販売・サービスの案内を行うため
3.適合性の原則等に照らした商品・サービスの提供の妥当性を判断するため
4.お客様ご本人であること、またはご本人の代理人であることを確認するため
5.お客様のお問い合わせ、ご相談に応じるため
6.お客様との取引に関する事務を行うため
7.市場調査ならびにデータ分析やアンケートの実施等による商品やサービスの研究や開発のため
8.他の事業者等から、個人情報処理の全部または一部について委託された場合等において、委託され
た当該業務を適切に遂行するため
9.お客様との契約や法律等に基づく権利の行使や義務の履行のため
10.その他、お客様とのお取引を適切かつ円滑に履行するため
個人情報の共同利用について
当社はお預かりした個人情報を、法律の規定を遵守し、上記記述の利用目的の範囲内で業務遂行上必要な限りにおいて共同利用いたします。
1.共同利用する個人情報の項目
会社名、氏名、住所、電話番号、FAX番号、メールアドレス等、お申込み時ならびにサービス提供中
に、当社がお客様に関して取得するすべての個人情報
2.共同利用する者の範囲
乗合生命保険会社２社、不動産会社１社
※個人情報の取扱いに関するお問い合わせは、下記【お問い合わせ窓口】までお願いします。
個人データの安全管理措置
当社は、取り扱う個人データの漏えい・滅失またはき損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規定の整備および実施体制の整備など、充分なセキュリティ対策を講じます。また同時に正確性・最新性を確保するために必要かつ適切な措置を講じ、万が一、問題などが発生した場合には速やかに適切な是正対策を講じます。
個人データの第三者への提供
当社はご本人の同意なく第三者に個人データを提供することはありません。ただし、以下の場合を除きます。
1.法令に基づく場合
2.人の生命、身体または財産の保護のために、必要である場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
3.公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
4.国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が、法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合に、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
センシティブ情報の取り扱い
お客様の健康状態・病歴などのセンシティブ情報については、保険業法施行規則および「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」により、お客様の同意に基づき業務上必要な範囲で取得するなど、業務の適切な運営の確保、その他必要と認められる場合に利用目的を限定いたします。
特定個人情報（マイナンバー）の取り扱い
当社は、「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」において定められた「特定個人情報(マイナンバー)」の取得・保管、利用または第三者提供を行いません。金融商品･保険等のお手続きにて必要な場合は、所属金融商品取引業者･保険会社等から案内いたします。
当社に対するご照会
当プライバシーポリシーに関するお問い合わせ・ご照会は、下記【お問い合わせ窓口】へご連絡ください。ご照会者のご本人確認のうえでご対応させていただきますので、あらかじめご了承くださいますようお願いいたします。
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